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Todo sobre el Registro de Beneficiarios Finales – RUBF Panamá

RUBF Panamá

El Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF Panamá) es un recurso esencial para la transparencia y prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. ¿Sabes si te aplica a ti o a tu empresa?

¡No te preocupes! En este artículo te contamos todo lo que debes saber sobre el RUBF, conoce su importancia, el proceso de registro y las implicaciones legales.

¿Qué es un beneficiario final?

En Panamá, un beneficiario final es una persona natural que posee, controla o se beneficia significativamente de una entidad jurídica.

Esto incluye a quienes tienen una participación directa o indirecta en la propiedad o los beneficios de una empresa, trust, fundación u otra estructura jurídica.

Características de un beneficiario final

  • Control directo o indirecto: puede ser a través de la posesión de acciones, derechos de voto o influencia significativa en las decisiones de la entidad.
  • Beneficio económico: recibe ganancias, dividendos o cualquier beneficio financiero de la entidad.
  • Ejercicio de control: tiene la capacidad de influir en la administración o políticas de la entidad respectiva.

¿Qué es el Registro Único de Beneficiarios Finales?

El Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF) es un sistema implementado por el gobierno de Panamá para identificar y registrar a los beneficiarios finales de todas las entidades jurídicas constituidas en el país. 

El objetivo de lo anterior es aumentar la transparencia y cumplir con las normativas internacionales de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Importancia del RUBF

Transparencia: facilita la identificación de las personas que realmente controlan las entidades jurídicas.

Prevención: este registro ayuda a prevenir el uso de estructuras jurídicas para actividades ilícitas.

Cumplimiento Normativo: alinea a Panamá con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

¿Qué información se requiere en el Registro Único de Beneficiarios Finales?

El RUBF es un registro centralizado que contiene información detallada sobre los beneficiarios finales de las entidades jurídicas en Panamá. 

Este registro es administrado por la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF) y es accesible solo para las autoridades competentes.

Información requerida en el RUBF

  • Identificación del beneficiario final: nombre completo, número de identificación y nacionalidad.
  • Participación económica: detalles sobre la participación directa o indirecta en la entidad.
  • Control: información completa sobre cómo el beneficiario final ejerce control sobre la entidad.

¿Cómo se hace el RUBF?

El proceso de registro en el RUBF se realiza a través del portal digital de la SSNF. A continuación, se describen los pasos para completar el formulario:

  1. Ingresa al portal oficial del RUBF en rubf.panamadigital.gob.pa.
  2. Proporciona los datos básicos de la entidad jurídica, incluyendo su número de registro.
  3. Completa la información requerida sobre los beneficiarios finales de la entidad.
  4. La SSNF verificará la información y podrá requerir documentación adicional.
  5. Una vez verificada la información, la entidad recibirá una confirmación del registro.

¿Quiénes están obligados?

Todas las entidades jurídicas constituidas en Panamá están obligadas a registrar a sus beneficiarios finales en el RUBF. 

Las únicas excepciones son aquellas entidades que ya están reguladas y supervisadas por otras autoridades, como las instituciones financieras, que ya cumplen con requisitos similares de divulgación de beneficiarios finales.

Sanciones por incumplimiento RUBF

El incumplimiento de la obligación de registrar a los beneficiarios finales en el RUBF puede resultar en sanciones significativas. 

  • Multas: la SSNF puede imponer multas hasta $5,000/B por cada mes de incumplimiento.
  • Suspensión de operaciones: en casos graves la entidad puede enfrentar el cese de operaciones hasta que cumpla con los requisitos.
  • Responsabilidad penal: en situaciones extremas, puede haber implicaciones penales para los directivos de la entidad.

El Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF) en Panamá es una herramienta fundamental para asegurar la transparencia y prevenir el uso indebido de las estructuras jurídicas. 

Todas las entidades jurídicas en Panamá deben cumplir con este requisito, proporcionando información precisa y actualizada sobre sus beneficiarios finales.

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👓 En resumen...

En este artículo se habla sobre el RUBF Panamá, una herramienta clave para la transparencia y la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Se detallan su importancia, proceso de registro e implicaciones legales, además de quiénes deben cumplir con esta obligación y las sanciones por incumplimiento.

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Laura Jaramillo

Productora de contenido, apasionada por temas de innovación y emprendimiento. Amo los viajes, la música y el cine. Fan de la comida y los board games.
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Laura Jaramillo

Productora de contenido, apasionada por temas de innovación y emprendimiento. Amo los viajes, la música y el cine. Fan de la comida y los board games.
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Actualizado el 10 de julio de 2024
4 min de lectura

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