¿Te ha pasado que la información contable de tu empresa no coincide con el saldo reflejado en tu banco? ¡Aguas! Antes de tener pérdidas o saldos negativos, haz tu conciliación bancaria.
Aquí te contamos qué es una todo acerca de la conciliación con bancos. para qué se utiliza y cómo hacerla. ¡Sigue leyendo! 👇
¿Qué es una conciliación bancaria?
Es un proceso contable que compara los registros y movimientos en los libros contables de una empresa con los estados de cuenta emitidos por el banco. Es decir, la conciliación bancaria en contabilidad es el proceso de comparar apuntes contables con el historial bancario.
¿Para qué se utiliza la conciliación bancaria?
El objetivo de hacer conciliación bancaria es identificar y constatar que tu contabilidad está en orden, sea fidedigna y detectar si hay algún error para corregirlo.
Con esto, se garantiza que las transacciones financieras estén debidamente registradas y reflejen la realidad financiera de la empresa.
También, se utiliza para:
- Detectar fraudes: identificar información contable que apunte a fraudes.
- Mejorar la gestión financiera: facilitar una visión precisa y actualizada de la situación financiera de la empresa.
- Cumplir con requisitos legales: asegurar el cumplimiento de normas contables y regulatorias.
🚀#TipAlegra: para que tus cuentas estén siempre actualizadas y no tengas pérdidas o gastos no justificados. Además de mantener un registro de tus ganancias para ver si tu negocio es rentable debes hacer conciliación bancaria.
¿Cuándo se realiza una conciliación bancaria?
La empresa decide cuándo realizar la conciliación bancaria, aunque principalmente se hace en estos periodos: 
¿Quién realiza la conciliación bancaria?
El formato de conciliación bancaria lo debe llenar la persona encargada de la contabilidad de la empresa, es decir 👇:
- Contadores: expertos en contabilidad y finanzas.
- Auditores: pueden ser internos o externos, que revisan la exactitud de los registros financieros.
- Software de contabilidad: sistemas contables automatizados y autorizados por el SAT que facilitan el proceso de conciliación.
Tips para hacer una conciliación bancaria
Antes de iniciar con este proceso, asegúrate de tener listo:
| Extractos bancarios | Todos los documentos proporcionados por el banco con el detalle de las transacciones. |
| Registros contables | Toda la información contable de la empresa sobre las transacciones financieras. |
| Software de contabilidad | Herramienta básica para facilitar el registro y comparación entre las operaciones. |
¿Cómo hacer una conciliación bancaria?
Haz tu conciliación bancaria fácil y rápido siguiendo estos pasos:
- Obtén los extractos bancarios: reúne todos los estados de cuenta del período a conciliar.
- Revisa los registros internos: ten lista una carpeta con los registros contables de la empresa, facturas, tickets, compras, gastos, etc.
- Compara las transacciones: verifica cada transacción del extracto bancario contra los registros internos.
- Identifica discrepancias: Anota cualquier diferencia entre los registros.
- Ajusta los errores: Corrige los errores en los registros internos o verifica con el banco si hay errores en el extracto.
- Documenta el proceso: Registra todas las correcciones y ajustes realizados.
Hazlo más fácil con un software contable como Alegra.
¿Cómo es el formato de conciliación bancaria?
Esto depende de si usas una hora de excel o un sistema contable, aunque, ambos documentos deben llevar esta información.
- Título: el nombre de la empresa, período de conciliación, y la cuenta bancaria.
- Detalles: un listado de todas las transacciones registradas internamente y en el historial bancario del periodo a conciliar.
- Ajustes: un apartado aclarando los errores y correcciones en la conciliación.
- Resumen: incluye el balance inicial, las sumas de depósitos en tránsito y otros ingresos no registrados en el banco. Resta los cheques pendientes, y otros gastos para tener un balance final.
Ejemplo de conciliación bancaria
Imagina que ya te ha llegado tu estado de cuenta:
| Fecha | Descripción | Débito | Crédito | Saldo |
| 01/06/2024 | Depósito | 5,000 | 5,000 | |
| 03/06/2024 | Retiro | 500 | 4,500 | |
| 05/06/2024 | Cheque 123 | 1,200 | 3,300 |
Y que tienes los registros de contables de tu empresa.
Comienza a comparar los movimientos y haz tu conciliación bancaria.
¿Complicado? ¡No te angusties! La conciliación bancaria es muy fácil de hacer si tienes tu contabilidad en orden y utilizas un sistema como Alegra, que te brinda las mejores herramientas, como la conciliación bancaria automatizada, reportes inteligentes de ingresos, egresos y gastos.
Además, podrás hacer facturación electrónica con los lineamientos que pide el SAT, generar tickets de venta y gestionar tu negocio de forma fácil y rápida.
